ניהול ההון בראיה כוללת
השקעות, פרישה והמשכיות לדור הבא
בני דקל מלווה משפחות ובעלי הון המבקשים לנהל את ההון שלהם בצורה מקצועית, מתואמת וארוכת טווח.
הליווי מיועד למי שכבר צבר הון משמעותי ומבין שהאתגר איננו רק להשיג תשואה, אלא לנהל נכון את כלל הנכסים: השקעות, פנסיה, ביטוחים ונדל״ן ותוך התייחסות לסיכונים, מיסוי והעברה בין דורית.
התהליך כולל מיפוי של מבנה ההון, בניית אסטרטגיית השקעות ותכנון פרישה, תוך שילוב פתרונות משוק ההון ומהשקעות אלטרנטיביות.
הליווי אישי ודיסקרטי וכולל גם מעקב שוטף והתאמת החשיפות לשינויים בשווקים, מתוך מטרה לשמור על ההון, לנהל אותו נכון ולהעבירו לדור הבא בצורה יעילה.
המטרות שלנו בעבודה משותפת
תכנון הוליסטי 360
♕♔
המשפחה מעל לכל!
מטרתנו לעזור למשפחות וליחידים לנהל את ההון שלהם בצורה נכונה לאורך החיים, לשמור על איתנות פיננסית ולבנות תשתית שתאפשר גם העברה מסודרת וחכמה של ההון לדור הבא.
פנסיה🔹מיסוי 🔹פרישה
תכנון פרישה נכון לצד ניצול הטבות המס, יכול לחסוך מאות אלפי שקלים לאורך השנים ולהשאיר יותר כסף נטו בשליטתכם.
פיננסים🔹השקעות אלטרנטיביות
מקסום ההשקעה
לבנות עבורך אסטרטגיית השקעה נכונה שתאפשר להון שלך לעבוד בצורה יעילה לאורך זמן
מה אנחנו נדע לספק לך
שווקי ההון הם דינמיים ומשתנים לעיתים קרובות.
כשהעולם משתנה, צריך מישהו שיודע לקרוא את המפה.
איך נעשה זאת עבורך? שיטת 6 השלבים
שלב הביצוע
הצגת אסטרטגיית ניהול ההון
שלב
ההיכרות
ליווי ניתוח, בקרה ומעקב שוטף
ביצוע ויישום התכנית.
יישום אסטרטגיית ניהול ההון בפועל: פתיחת מוצרים פיננסיים, ביצוע התאמות ושינויים במבנה ההשקעות והעברת כספים בהתאם לתכנית שנבנתה. התהליך מתבצע בליוי מלא ובתאום מול חברות הביטוח, בתי ההשקעות, הבנקים ומשרד עו"ד עד להשלמת היישום
גיבוש תוכנית פעולה
אנחנו מדברים עברית לא פיננסית,
הצגת הממצאים וההמלצות לאחר האבחון, כולל מבנה ההשקעות מומלץ, שיקולי סיכון, מיסוי ונזילות. התהליך מתורגם לתכנית פעולה ברורה ליישום ולניהול ההון לאורך זמן.
בירור ומיפוי הצרכים
מיפוי ואבחון מבנה ההון:
בחינה מקיפה של כלל הנכסים וההתחייבויות: השקעות, פנסיה, ביטוחים ונכסים נוספים. ניתוח מבנה התיק, רמות הסיכון, ביצועים, עלויות ודמי ניהול, יעילות המס והתאמת המבנה למטרות ארוכות הטווח של המשפחה.
מעקב רציף אחר מבנה ההשקעות והתאמת החשיפות לשינויים בשווקים ובצרכים המשפחתיים. הליווי כולל בקרה שוטפת על מבנה התיק, עדכון אסטרטגיית ההשקעה בעת הצורך ושמירה על התאמה מתמשכת למטרות, לפרישה ולהעברה בין דורית.
בניית אסטרטגיית ניהול הון המותאמת למטרות, לאופק ההשקעה ולרמת הסיכון. קביעת מבנה ההשקעות ותמהיל הנכסים, תוך התייחסות לנזילות, מיסוי, תכנון פרישה והעברה בין דורית. התכנית משלבת פתרונות השקעה מגוונים ומכוונת ליצירת מבנה יעיל, מאוזן ובר קיימא לאורך זמן.
בירור מטרות ותכנון אסטרטגי:
הגדרת המטרות הפיננסיות שלך ושל בני המשפחה, אופק ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה. בחינת צרכי הנזילות, תכנון פרישה, מטרות הון עתידיות והיערכות להעברה בין דורית, מתוך התאמת מבנה הנכסים וההשקעות ליעדים ארוכי הטווח.
